B2B 비대면 거래에서 사기 예방하기

코로나19 이후 B2B 비즈니스가 온라인으로 대거 이동했습니다. 온라인 시장 확대는 기업에 새로운 기회를 제공하지만, 비대면 거래로 인한 리스크도 존재합니다. 특히 온라인 거래는 직접 만나서 하는 대면 거래가 아닌 탓에 사기에 조금 더 취약합니다. 이번 시간에는 B2B 온라인 거래에서의 사기 사례와 사기 예방 노하우를 소개합니다. 

B2B 비대면 거래의 사기 유형 파악하기



온라인을 통해 B2B 거래를 진행할 때는 국가에 상관없이 주의해야 합니다. 선진국과의 거래에서도 긴장을 늦추지 말고 꼼꼼히 확인해야 합니다.  특히 다음 사항에 주의해야 합니다.

1. 홈페이지 주소를 확인하셨나요?

B2B 온라인 거래에서 선진국의 유명 기업을 사칭하는 사기 사례가 종종 발생합니다. 이때 가장 많이 사용되는 방법은 가짜 홈페이지를 통해 유명 기업을 사칭하는 것입니다. 유명 기업의 홈페이지와 거의 흡사한 홈페이지를 만들어 홍보하지만, 잘 살펴보면 주소가 한두 글자 다른 경우가 많습니다. 따라서 유명 기업이라도 거래 전 홈페이지의 진위 여부를 잘 확인할 필요가 있습니다.

2. 혹시 휴대전화 번호만 공개하고 있나요?

사기 의심 기업은 해당 국가의 전화번호를 알려주지 않고, 휴대전화 번호만 알려주는 경우가 많습니다. 특히 홈페이지에 등록된 전화번호가 일반 유선전화가 아니라 핸드폰 번호라면 주의가 필요합니다. 또한, 왓츠앱 등과 같은 메신저를 주로 이용해 거래한다면 더욱 주의할 필요가 있습니다.

3. 처음부터 대량 주문을 제안하고 있나요?

거래가 처음인데도 불구하고 처음부터 대량의 주문을 하는 경우라면 주의할 필요가 있습니다. 많은 사기 사례를 살펴보면, 대량 거래를 할 것처럼 상대방을 현혹하는 경우가 많습니다. 또한, 대량 주문을 핑계로 금전적 요구, 물품 수령 후 지불 등 과도한 요구를 하는 경우도 있어 특히 주의해야 합니다.

4. 개인 계좌를 통한 거래를 원하나요?

핀테크 기술의 발달로 해외 송금 절차가 간편해지면서 사기 업체들이 개인 계좌로 온라인 송금을 유도하는 경우가 많습니다. 만약 거래 업체가 개인 명의의 계좌로 입금을 원한다면 되도록 거래하지 말아야 합니다. 법인회사는 탈세 방지를 위해 법인 계좌로만 거래가 가능하기 때문에 개인 명의의 계좌를 통해 거래하는 경우가 거의 없습니다. 따라서 이러한 방식으로 송금을 원하는 업체와는 되도록 거래를 하지 않는 것이 좋습니다.

반면, 진짜 바이어라면 다음과 같은 특징이 있습니다. 이점도 잘 확인하세요!

1. 제일 먼저 가격부터 물어보고, 수량에 따른 가격에 대해 협상을 해 옵니다.

2. 진짜 바이어는 가격이 결정된 후에도 집요하게 흥정하고 더 깎으려고 합니다.

3. 지나칠 정도로 A/S 같은 후속 조치에 관심이 많습니다.



B2B 온라인 거래에서의 사기 예방법

B2B 온라인 거래에서 무역 사기를 예방하기 위해서는 다음 사항을 잘 확인할 것을 추천합니다.

1. 회사 정보 확인

신용조사 기관을 통해 거래할 회사가 실제로 존재하는지 확인합니다. B2B 사이트를 통해 해외기업과 거래를 진행할 때도 업무 진행 전 기업의 존재 유무를 확인하는 것이 좋습니다. 또한, 해외업체가 보내주는 사업자 정보를 무조건 신뢰하지 말고, 기업 검색 사이트 등을 통해 대표자 이름과 주소, 연락처, VAT ID 등과 같은 기본 정보를 확인하면 보다 안전하게 거래할 수 있습니다. 

2. 중요 내용은 유선으로 확인

최근 국내외 무역업체의 이메일을 해킹하여 거래자로 위장하고, 거래 상대방으로 하여금 해커가 개설한 임시계좌로 수출입 대금을 송금토록 하는 무역사기 사건이 다수 발생하고 있습니다. 메일에 의한 계좌 변경요청이 접수되거나, 중요한 거래 내용의 변경이 있을 시에는 반드시 유선으로 확인하는 것이 좋습니다. 

3. 다단계 인증

온라인을 통한 B2B 거래를 하다 보면 해외 이커머스 플랫폼을 이용할 때가 많습니다. 이때 계정을 탈취당하는 사례도 종종 발생하고 있습니다. 계정 탈취를 방지하기 위해서는 다단계 인증을 도입하는 것이 좋습니다.

4. 배송 주소 확인

거래가 완료되고 물품을 발송할 때는 주문 시 입력된 주소와 실제 회사 주소가 일치하는지 확인합니다. 만약 일치하지 않는다면 필히 재확인하는 것이 좋습니다.

5. 명확한 계약서 작성

추후 있을 분쟁을 예방하기 위해 모든 거래에 대한 명확한 계약서를 작성합니다. 명확한 계약서를 작성해야 향후 문제가 발생했을 때 법적 보호를 받을 수 있습니다.

6. 현장 확인

사기 범죄자들이 가장 많이 하는 수법은 대량 주문을 미끼로 상대를 현혹하는 것입니다. 따라서 주문 수량이 많거나, 금액이 큰 거래를 진행할 때는 바이어 미팅 또는 현장 방문 후 거래하는 것이 좋습니다. 주문 수량이 많거나 거래 금액이 클 때는 더욱 신중하게 거래할 것을 추천합니다.

B2B 온라인 사기에는 몇 가지 전조 증상이 있습니다. 바이어가 거래를 서두르거나, 대형 프로젝트 및 대형 오더로 유혹한다면, 혹은 과도한 샘플을 요구하거나, 대금 결제조건을 수시로 바꾼다면 사기가 아닌지 잘 확인해야 합니다. 특히 온라인을 통해 처음 거래를 진행하는 기업이라면, 더욱 꼼꼼히 확인 후 거래하세요!